ПАРТНЁРЫ
История, которую Национальный банк обнаружил внутри “Укрпочты”, поначалу выглядит почти технической. Государственная компания принимала у частных фирм наличную выручку. Деньги зачислялись на счета, “Укрпочта” получала комиссию, наличка уходила дальше в банковскую систему. Казалось бы, обычная инкассация.Во время первой полноценной проверки “Укрпочты” по вопросам финансового мониторинга НБУ изучал операции с 1 января 2022-го по 31 июля 2023 года. За это время почтовый оператор принял от компаний 11,9 млрд грн наличными. Причем 11,4 млрд грн — 95,8% всей суммы — пришлось всего на шесть юридических лиц: “Мєтапей”, “Пейбокс”, “Електрум Пеймент Сістем”, “Глобалмані”, финансовую компанию “Контрактовий дім” и “Свіфт Гарант”.
НБУ заинтересовала не только концентрация денег. Согласно материалам проверки, наличность иногда принималась в часы, когда отделения формально не работали; один и тот же человек по документам успевал сдавать деньги в географически удаленных друг от друга местах; из отдельных платежных терминалов крупные суммы якобы инкассировались по несколько раз за день. В других документах обнаружились несоответствия дат, а среди наличности — пачки 500-гривневых купюр с последовательными номерами. В западных областях объем сдаваемой “Укрпочтой” наличности внезапно вырос в разы.
Был и еще один штрих. Стандартная комиссия “Укрпочты” за такую услугу составляла около 0,2%, однако шесть избранных контрагентов платили от 0,001% до 0,1%. На их операциях государственная компания заработала 8,7 млн грн; по расчетам НБУ, обычный тариф дал бы ей 22,8 млн.
“Укрпочта” обвинения в содействии отмыванию отвергает. Ее руководитель Игорь Смилянский объясняет происходившее гораздо проще: компания фактически работала инкассатором для субъектов, которые сами находились под надзором НБУ. После проверки эту практику прекратили.
И это важная оговорка для всего дальнейшего текста. Сам факт появления компании в списке шести не доказывает преступного происхождения ее денег и тем более не доказывает участия ее владельцев в отмывании. Часть описанных ниже эпизодов — решения НБУ, часть — факты из государственных реестров и судебных решений, а часть — уголовные производства, в которых подозрение не равнозначно обвинительному приговору.
Но если начать разбирать биографии этих шести компаний, случайной подборка перестает выглядеть довольно быстро.
“Мєтапей” — самая молодая компания в этой шестерке. Ее зарегистрировали 17 июня 2022 года, то есть уже после начала полномасштабной войны и буквально внутри периода, которым впоследствии заинтересовался НБУ.
Очень быстро она стала юридическим оператором одной из крупнейших в стране сетей платежных терминалов — iBox.
Когда в марте 2023 года Национальный банк лишил лицензии IBOX Bank, сеть терминалов отдельно подчеркивала: терминалы банку не принадлежат, их оператором является именно “Мєтапей”. Forbes и другие деловые издания также описывали эту юридическую конструкцию: бренд iBox, терминальная инфраструктура и IBOX Bank тесно взаимодействовали, но юридически являлись разными бизнесами.
Разделение принципиально. Нельзя просто написать, что “Алена Шевцова владела терминалами iBox”: документы этого не подтверждают. Но столь же неправильно делать вид, что банк и терминальная сеть существовали в разных вселенных. IBOX Bank был ключевым банковским партнером сети, а его исчезновение немедленно ударило по работе терминалов.
Масштабы были огромными. После закрытия банка представители рынка говорили, что только пополнения карт monobank через iBox давали сети порядка 12—15 млрд грн оборота в месяц. То есть речь шла не о нескольких аппаратах у метро, а об инфраструктуре, через которую физическая наличность массово превращалась в безналичные деньги.
Именно этот процесс — cash-in — является ключом ко всей истории с “Укрпочтой”.
Сегодня у “Мєтапей” довольно необычная структура: директор — Евгений Растивский, а 100% капитала принадлежит британской 5CORP LTD. Однако важно не переносить эту структуру задним числом на 2022—2023 годы. Британская компания появилась среди собственников только 25 июля 2024 года, когда из состава учредителей вышла Татьяна Жигурская.
Этот день стоит запомнить. Потому что ровно то же самое произошло с другой компанией из списка НБУ.
ООО “Пейбокс” было создано раньше — в январе 2018 года. Именно с ним исторически связаны права на торговые марки iBox и инфраструктура автоматов моментальной оплаты. В реестре товарных знаков за “Пейбоксом” числится, в частности, марка “Айбокс”.
Судебные материалы еще до краха IBOX Bank отдельно фиксировали: терминалы iBox не являются имуществом банка, а соответствующая торговая марка и терминальная инфраструктура связаны с “Пейбоксом”.
Получается любопытная конструкция. Среди шести компаний, сдававших почти всю заинтересовавшую НБУ наличность “Укрпочте”, оказались сразу два юридических лица одной терминальной экосистемы iBox: старый “Пейбокс” и более молодой оператор “Мєтапей”.
А дальше происходит особенно примечательное совпадение.
25 июля 2024 года, уже после проверяемого НБУ периода, собственником “Пейбокса” становится та же британская 5CORP LTD. Компания получает того же директора — Евгения Растивского. До этого владельцем значилась Людмила Стоянова.
То есть сегодня “Мєтапей” и “Пейбокс” — совершенно очевидная корпоративная пара: одинаковый британский собственник, одинаковый директор, общий исторический бренд и даже одинаковая дата перехода к новому владельцу.
Это еще не означает, что 5CORP контролировала обе компании в момент миллиардных операций с “Укрпочтой”: напротив, реестр показывает, что она появилась позже. Но объединение двух главных юридических оболочек старой iBox-инфраструктуры в одних руках после 2023 года — факт, который трудно считать не заслуживающим интереса.
IBOX Bank был старым небольшим банком, который в последние годы существования внезапно превратился в крайне заметного игрока платежного бизнеса. На начало 2023 года 73,93% его акций принадлежали Владимиру Дроботу, еще 24,98% — Алене Шевцовой, известной также как Алена Дегрик-Шевцова, основательнице и CEO финтех-компании LeoGaming и платежной системы LEO. НБУ официально согласовал получение ею существенной доли в банке в январе 2022 года.
Шевцова стала одной из главных публичных фигур банка и возглавляла его наблюдательный совет. На поверхности история выглядела как достаточно модный украинский fintech success story: платежная система, международная экспансия, собственный банк, огромная сеть терминалов.
Однако параллельно копились вопросы регулятора.
Еще до ликвидации НБУ применял к IBOX Bank меры воздействия за недостатки финансового мониторинга, в том числе за ненадлежащую проверку клиентов. А 7 марта 2023 года произошло уже радикальное событие: Национальный банк отозвал банковскую лицензию и решил ликвидировать IBOX Bank из-за систематического нарушения законодательства в сфере предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
В июле 2023 года Бюро экономической безопасности сообщило о подозрении топ-менеджерам и совладелице банка в деле о легализации почти 5 млрд грн, которые, по версии следствия, поступали от нелегального игорного бизнеса. Механизм БЭБ описывает как классический miscoding: более двадцати подконтрольных компаний открывали счета в банке, игроки переводили им деньги якобы за товары и услуги, хотя в действительности пополняли игровые аккаунты. За проведение платежей организаторы, по версии следствия, получали процент.
К марту 2025 года БЭБ сообщало, что совладелица банка находится за границей и объявлена в розыск, и просило разрешить специальное досудебное расследование. Дело квалифицировалось по статьям о незаконной организации азартных игр и легализации преступных доходов.
Здесь снова необходима юридическая граница: две компании из списка “Укрпочты” относятся к iBox-инфраструктуре; банковский партнер этой инфраструктуры ликвидирован именно за системные AML-нарушения; вокруг его руководителей расследуется многомиллиардное дело о miscoding.
А после гибели банка сама терминальная инфраструктура не исчезла. Она просто поехала дальше.
ООО “Свіфт Гарант” появилось в 2015 году. Сегодня его конечным бенефициаром является предприниматель Сергей Горбань, связанный с группой “Аскания”, а директором — Вячеслав Шевченко.
У Горбаня гораздо более диверсифицированная деловая биография, чем у типичного владельца платежной компании. Через “Асканию” он был связан с дистрибуцией продуктов, цветочным бизнесом, замороженными продуктами, энергетикой, автомобильным направлением и другими активами. В реестрах его имя связано с целой сетью компаний группы.
Но для нашего сюжета важен City24.
После того как в марте 2023 года IBOX Bank потерял лицензию и старая система iBox оказалась без привычного банковского партнера, приблизительно девять тысяч терминалов бывшей сети iBox были переданы “Свіфт Гарант” в аренду и начали интегрироваться в сеть City24. Договор заключался на год с возможностью продления.
Это, пожалуй, самая наглядная физическая связь между фигурантами списка НБУ.
В одной и той же шестерке находятся “Мєтапей” и “Пейбокс” — юридические лица iBox — и “Свіфт Гарант”, который после краха банка забирает примерно девять тысяч тех же терминалов под City24.
То есть речь идет уже не просто о шести компаниях “одного сектора”. Между отдельными участниками существовала прямая преемственность инфраструктуры.
У самого “Свіфт Гарант” впоследствии возникли серьезные проблемы с финансовым мониторингом. В декабре 2023 года НБУ оштрафовал компанию на 12,36 млн грн за нарушения требований законодательства о противодействии отмыванию доходов.
А в июне 2026 года последовал штраф совершенно другого масштаба — 135,15 млн грн. “Свіфт Гарант” оспорил решение, и НБУ отдельно сообщил, что намерен защищать его законность в суде. Поэтому этот штраф пока следует описывать именно как решение регулятора, которое компания не признает окончательно.
После нынешней публикации истории “Укрпочты” “Свіфт Гарант” также заявил, что больше с почтовым оператором не работает: договор действовал с 2022-го до марта 2023 года.
И вот тут появляется второй гигант украинских терминалов — EasyPay.
Финансовая компания “Контрактовий дім” — юридическое лицо сети EasyPay. Сегодня “Контрактовий дім” принадлежит Алексею и Антону Авраменко — по 50% каждому. Они — родные братья. Это прямо указано в официально раскрытой НБУ структуре собственности.
А вот их отец — Владимир Авраменко — гораздо более известная фигура старого украинского бизнеса: основатель кондитерского гиганта АВК, бывший народный депутат и впоследствии собственник Банка “Траст”.
Причем связь отца с EasyPay не только биографическая. В истории реестра “Контрактового дома” Владимир Авраменко ранее фигурировал среди конечных бенефициаров; запись была удалена в 2018 году. Затем структура была окончательно оформлена на сыновей.
Поэтому семейную историю EasyPay логично начинать не с терминала у супермаркета, а с шоколадных фабрик Донбасса.
АВК возникла в Донецке еще в 1991 году и постепенно стала одним из крупнейших производителей сладостей в Украине. В состав бизнеса вошли фабрики в Донецке, Луганске, Днепре и Мукачево.
После 2014 года компания получила действительно тяжелый удар. Производства в Донецке и Луганске были потеряны из-за войны и оккупации. Поэтому было бы слишком примитивно описывать все последующие долговые проблемы АВК исключительно как результат сознательной “схемы”.
Но масштаб долгов впечатляет. В 2016 году сам Владимир Авраменко говорил, что АВК должна кредиторам около $160 млн. Основными кредиторами были украинские дочерние структуры российских банков: около $80 млн приходилось на Сбербанк и около $60 млн — на Проминвестбанк.
Затем начались многолетние войны банков за залоговое имущество. Проминвестбанк в итоге отсудил имущество днепровской фабрики; кредиторы пытались вернуть деньги через процедуры банкротства. В 2020 году в деле АВК фигурировали признанные требования банков уже примерно на 4,5 млрд грн.
В июле 2021 года хозяйственный суд признал ЧАО “АВК” банкротом и открыл ликвидационную процедуру. Но здесь есть деталь, которую часто теряют в разоблачительных публикациях: уже в ноябре апелляционный суд отменил решение о банкротстве.
Вокруг перехода и залогов производственных активов действительно шли уголовные производства и крайне жесткие конфликты с банками. В публичных материалах кредиторы обвиняли структуры Авраменко в попытках вывести имущество из-под залога. Но называть всю историю АВК доказанной “аферой Авраменко” было бы сильнее, чем позволяют установленные факты: имелся реальный крах части бизнеса из-за войны, реальный многомиллиардный дефолт, многочисленные споры о залогах — но это не то же самое, что судебно установленное мошенничество владельца.
Зато следующий эпизод выглядит особенно занятно.
16 июня 2015 года НБУ согласовал Владимиру Авраменко приобретение 100% существенного участия в Банке “Траст”. Позднее часть акций осталась у других владельцев, но именно Авраменко стал контролирующей фигурой.
Таким образом, в разгар долгового кризиса АВК кондитерский бизнесмен превращается еще и в банкира.
А семейная связь становится совсем непосредственной: с апреля 2016 года его сын Алексей Авраменко, нынешний совладелец EasyPay, входил в наблюдательный совет Банка “Траст”. Это зафиксировано в документах НБУ о руководителях ликвидированного банка.
Банк продержался недолго. 6 декабря 2016 года НБУ признал “Траст” неплатежеспособным. На 1 декабря его капитал уже имел отрицательное значение — минус 135 млн грн. Регулятор указывал на существенный объем проблемных кредитов, в том числе заемщиков с территорий АТО, и отсутствие надежного плана докапитализации.
Но особенно неприятно выглядит другой эпизод. С 2 июля 2016 года НБУ ограничил “Траст” в привлечении вкладов физических лиц. Несмотря на это, в конце ноября — буквально накануне признания неплатежеспособности — банк снова начал привлекать вклады населения, причем предлагая высокие процентные ставки. Именно это отдельно подчеркивал регулятор, объясняя свое решение.
Опять-таки: из этого не следует доказанный умысел “купить банк, собрать депозиты и обанкротить его”. НБУ такого вывода не делал. Но семейная бизнес-хронология получается как минимум необычной: огромные долги АВК перед банками; покупка собственного банка Владимиром Авраменко; сын Алексей в его наблюдательном совете; через полтора года после смены контроля банк становится неплатежеспособным.
И параллельно существует другой семейный бизнес — EasyPay.
“Контрактовий дім” зарегистрирован еще в 2007 году и за два десятилетия вырос в одного из крупнейших небанковских платежных операторов страны. По состоянию на 2025 год его годовая выручка превышала 2,1 млрд грн, а владельцами были братья Алексей и Антон Авраменко.
У компании при этом накопилась собственная история претензий регулятора.
В январе 2023 года НБУ оштрафовал “Контрактовий дім” на 204 тыс. грн за нарушение требований финансового мониторинга. В декабре того же года последовал уже штраф почти 8,95 млн грн.
В последующие годы были и другие меры воздействия — за нарушения законодательства платежного рынка, статистической отчетности и недостатки управления рисками.
А в мае 2026 года НБУ назначил “Контрактовому дому” такой же огромный штраф, как City24: 135,15 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. Компания пошла в суд, а НБУ 1 июля публично сообщил, что будет защищать свое решение.
Поэтому две крупнейшие терминальные экосистемы — EasyPay семьи Авраменко и City24 Сергея Горбаня — объединяет уже не только появление в истории “Укрпочты”. Обе в 2026 году получили от НБУ штрафы по 135,15 млн грн по AML-направлению и обе решения оспаривают.
“Електрум Пеймент Сістем” — гораздо менее известное массовому клиенту имя, хотя в середине 2010-х это был заметный участник платежного рынка.
Компания зарегистрирована 29 января 2016 года. В мае того же года она получила лицензию НБУ на перевод средств, а партнером по выпуску электронных денег стал государственный Укргазбанк. Система позволяла принимать наличные, зачислять средства на электронные кошельки, переводить их между пользователями и снова превращать в наличность или безнал.
Иными словами, перед нами опять тот же функциональный узел: наличные → платежная инфраструктура → банковская система.
История собственности EPS довольно пестрая. В разные годы в реестрах среди бенефициаров фигурировали Вячеслав Лысенко, Екатерина Постельникова и структуры Electrum Payment System Ltd/Electrum Paycom. В конце 2022 года структура изменилась. Сегодня крупнейшим собственником и конечным бенефициаром является гражданка Азербайджана Шахсанам Ахмедова с 62,5%; Артуру Витренко принадлежит 15,3%, Елене Сибилевой — 15%, Вячеславу Пожарскому — 7,2%.
Но для нашей истории важнее не сегодняшние владельцы, а то, что происходило вокруг EPS еще в 2017—2019 годах.
В 2017 году правоохранители открыли уголовное производство, в материалах которого Electrum фигурировал в связи с предполагаемыми финансовыми операциями через линию разграничения с неподконтрольными территориями Донбасса и Крыма.
В марте 2018 года Шевченковский райсуд Киева наложил арест на счета EPS в Укргазбанке. Следствие рассматривало платежную систему как возможный элемент механизма легализации встречных денежных потоков.
Руководство компании категорически отрицало незаконную работу на неподконтрольных территориях.
В январе 2019 года последовал новый арест — на этот раз девяти счетов EPS в Укргазбанке. В судебных материалах упоминалось обслуживание операций, связанных, среди прочего, с букмекерами 1xBet, Leon и “Фаворит”. Следствие считало находившиеся на счетах средства вещественными доказательствами и указывало на риск их вывода.
EPS эти обвинения также отвергала и публично заявляла, что коммерческих отношений с упомянутыми букмекерами и нелегальными онлайн-казино не имела.
И это опять принципиально: арест счета в уголовном производстве — еще не приговор его владельцу. В открытых источниках мне не удалось обнаружить итогового обвинительного приговора, который установил бы преступную деятельность самой EPS по этим эпизодам.
Зато есть более поздние и совершенно недвусмысленные решения регулятора. В январе 2022 года НБУ оштрафовал “Електрум Пеймент Сістем” на 204 тыс. грн за нарушение требований законодательства о финансовом мониторинге. А в августе 2023 года компания была исключена из Государственного реестра финансовых учреждений, поскольку на протяжении трех месяцев уже не имела необходимых лицензий на оказание финансовых услуг. В ноябре НБУ еще отдельно оштрафовал ее как оператора платежной системы за несвоевременную отчетность.
Таким образом, еще одна компания из шести имела задолго до скандала с “Укрпочтой” историю как уголовного внимания к движению средств, так и реального наказания НБУ за нарушение AML-требований.
“Глобалмані” — старейшая компания в шестерке. Она зарегистрирована еще 2 апреля 2009 года и многие годы работала как платежная система и оператор электронных денег.
Исторически среди владельцев фигурировали Владимир Карпов и Константин Тверитин. В 2022 году Тверитин вышел из структуры, а в сентябре 2023-го Карпова сменила Людмила Калинина, которая сегодня является и единственным собственником, и конечным бенефициаром компании.
Эмитентом электронных денег GlobalMoney был Банк “Альянс”. Здесь важно не повторять ошибку, которую легко сделать, раскручивая корпоративные связи: связь с банком-эмитентом не означает, что владелец банка автоматически являлся владельцем GlobalMoney. Это разные юридические отношения.
У GlobalMoney в украинской прессе годами была крайне токсичная репутационная история. Компанию обвиняли и в связях с российскими банками, и в работе на неподконтрольных территориях, и в других вещах.
В 2020 году действительно были арестованы средства на трех счетах GlobalMoney в Банке “Альянс”. Однако позднее суд установил важную деталь: та ухвала запрещала распоряжаться конкретными арестованными средствами, но не запрещала GlobalMoney открывать другие счета. Сам арест впоследствии отменили. Публикации, представлявшие открытие новых счетов как нарушение судебного запрета, суд признавал недостоверными или неполными и обязывал СМИ публиковать опровержения.
Схожая ситуация возникла с утверждениями о сотрудничестве GlobalMoney с запрещенными российскими банками и структурами на оккупированных территориях. Компания обращалась в суд, и в ряде дел суды обязали распространителей этих утверждений их опровергнуть.
Но от этого не исчезает другой массив фактов — уже регуляторных. В октябре 2021 года НБУ оштрафовал GlobalMoney на 306 тыс. грн за нарушения законодательства о финансовом мониторинге.
В сентябре 2023 года последовал гораздо более серьезный пакет санкций. Один из штрафов составил 10,08 млн грн и был связан с ненадлежащей организацией и проведением первичного финансового мониторинга.
В августе того же года GlobalMoney была исключена из Государственного реестра финансовых учреждений. В отличие от EPS, НБУ сформулировал основание иначе: исключение произошло на основании поданных компанией документов, поэтому представлять его как отдельную карательную меру регулятора нельзя.
История GlobalMoney хорошо показывает, почему в такой статье необходимо отделять три совершенно разные вещи: газетное обвинение, уголовное подозрение и установленное нарушение регулятора. Первое иногда разваливается в суде. Второе еще предстоит доказать. Третье уже является официальным фактом.
После разбора всех шести компаний первоначальная версия — “наверняка у них один скрытый хозяин” — выглядит слишком простой. Согласно открытым данным, единого бенефициара у EasyPay, City24, Electrum, GlobalMoney и iBox-структур нет.
Но обнаруживается нечто, возможно, более важное.
Все шесть компаний находятся в одном очень специфическом сегменте экономики: на границе между физической наличностью и электронным денежным оборотом.
“Мєтапей” и “Пейбокс” — iBox.
“Контрактовий дім” — EasyPay.
“Свіфт Гарант” — City24.
Electrum — система переводов и электронных денег.
GlobalMoney — система переводов и электронных денег.
Более того, отдельные элементы этой инфраструктуры буквально переходили из рук в руки: после ликвидации IBOX Bank около девяти тысяч iBox-терминалов отправились в City24. А две юридические структуры старой iBox-системы — “Мєтапей” и “Пейбокс” — в июле 2024 года одновременно перешли к одному британскому собственнику.
И почти в каждой части этой истории всплывает один и тот же термин: финансовый мониторинг.
IBOX Bank ликвидирован НБУ из-за систематических AML-нарушений.
EasyPay/“Контрактовий дім” неоднократно штрафовался за нарушения финансового мониторинга и в 2026 году получил штраф 135,15 млн грн, который оспаривает.
City24/“Свіфт Гарант” получал AML-штраф в 2023 году и такой же 135,15-миллионный штраф в 2026-м, который также оспаривает.
Electrum получил AML-штраф в 2022 году.
GlobalMoney — AML-штрафы в 2021 и 2023 годах.
И вот эти компании в 2022—2023 годах массово приносили наличность еще одному субъекту первичного финансового мониторинга — государственной “Укрпочте”.
Это, пожалуй, главный вопрос всей истории. У платежной сети возникает очень практическая проблема. Тысячи терминалов по всей стране ежедневно набиваются банкнотами. Эти купюры необходимо физически забрать, пересчитать, перевезти и превратить в остаток на банковском счете, чтобы система могла рассчитаться с получателями платежей.
Обычно это означает банк, инкассатора и сложную логистику. Но во время войны банковская инфраструктура в части страны сильно сократилась, тогда как у “Укрпочты” осталась гигантская сеть отделений и постоянная собственная потребность в наличности для пенсий и социальных выплат. На бумаге возникает почти идеальный симбиоз: терминальная компания сдает cash почте; почта использует часть денег для выплат или инкассирует излишек; компания получает безналичное зачисление.
Сам по себе такой механизм вполне может быть легальным.
Проблема начинается там, где исчезает возможность надежно ответить на элементарный вопрос: откуда взялись конкретные миллионы наличными?
Именно поэтому детали проверки НБУ столь важны. Если выручка действительно собрана из терминалов, должны существовать терминальные логи: конкретный аппарат, время поступления каждой банкноты, сумма на момент инкассации, инкассатор, маршрут, мешок или кассета, акт изъятия, дальнейшая сдача денег.
Если же документы показывают, что одна и та же персона одновременно находится за сотни километров друг от друга, что отделение принимает деньги в нерабочее время, что терминал физически “инкассируется” несколько раз за день на огромные суммы или что пачки банкнот имеют подозрительно последовательные номера, то возникает вопрос: действительно ли эти деньги находились в терминале до того, как их объявили терминальной выручкой?
И вот это гораздо серьезнее, чем фамилия собственника того или иного ООО.
Чтобы доказать полноценную схему, недостаточно показать список шести фирм. Нужно соединить две половины денежного маршрута.
С одной стороны — происхождение наличности: какие именно терминалы якобы ее собрали, какие операции клиентов стояли за поступлениями, кто и когда забирал деньги.
С другой — судьба безналичных средств после того, как “Укрпочта” приняла cash: на какие счета они зачислялись, кому затем перечислялись, какие товары или услуги указывались в назначении платежей и не возвращались ли деньги дальше через цепочку связанных компаний.
И особенно интересно установить физических людей, которые представляли эти шесть компаний во взаимоотношениях с “Укрпочтой”.
Кто подписывал кассовые документы?
Кто сдавал наличность?
Какие инкассационные компании использовались?
Повторяются ли фамилии?
Какие банки обслуживали конечные счета?
Кто договорился о комиссиях в 0,001—0,1%, которые были ниже стандартного тарифа “Укрпочты”?
И почему 95,8% огромного специфического бизнеса государственной компании оказалось сосредоточено всего на 6 операторах?
Именно здесь потенциально может обнаружиться настоящий “общий знаменатель”.
Каждая из этих историй сама по себе могла бы существовать отдельно.
Алена Дегрик-Шевцова строит LeoGaming, получает почти четверть IBOX Bank, после чего банк закрывают за системные нарушения финансового мониторинга, а БЭБ расследует предполагаемый miscoding для нелегальных казино на почти 5 млрд грн.
Владимир Авраменко создает кондитерскую империю АВК, остается с $160 млн долгов перед банками, покупает Банк “Траст”, вводит в его совет сына Алексея, а через полтора года банк заканчивает существование с отрицательным капиталом. Другие два сына — Алексей и Антон — контролируют крупнейшую платежную сеть EasyPay.
Сергей Горбань строит City24, а после ликвидации IBOX Bank его “Свіфт Гарант” получает тысячи бывших iBox-терминалов.
Electrum еще с 2017 года попадает в поле зрения правоохранителей вокруг движения наличности и платежей, затем получает AML-штраф и теряет финансовую лицензию.
GlobalMoney переживает арест счетов, выигрывает у СМИ процессы об опровержении части самых громких обвинений, но одновременно получает собственные официальные AML-штрафы НБУ.
И вдруг все эти линии сходятся в совершенно неожиданном месте — в кассах государственной “Укрпочты”. Именно поэтому история с 11,4 млрд грн гораздо интереснее очередного скандала вокруг Игоря Смелянского.
Главный вопрос не в том, “отмывала ли деньги “Укрпочта”. На сегодня это еще не установленный судом факт.
Главный вопрос — почему практически весь многомиллиардный поток наличности, который НБУ счел аномальным для почтового оператора, сформировала именно эта маленькая группа участников платежного рынка, значительная часть которых до или после этого уже имела серьезные проблемы с финансовым мониторингом.
Возможно, ответ окажется вполне прозаичным: перед нами крупнейшие операторы наличных платежей, которым во время войны просто был нужен большой национальный инкассационный канал.
Но аномальные документы, необычно низкие комиссии, физически сомнительные маршруты, странные банкноты и биографии самих участников дают регулятору все основания задать следующий вопрос.
“Укрпочта” действительно помогала шести платежным компаниям инкассировать их наличную выручку — или в какой-то момент терминальная выручка стала удобным названием для наличности, происхождение которой никто не хотел слишком внимательно проверять?
Ответ на него может превратить историю о почтовом операторе в одно из самых интересных финансовых расследований последних лет.
Скопируйте нижеприведенный код в ваш блог.
Статья в вашем блоге будет выглядеть вот так:
История, которую Национальный банк обнаружил внутри “Укрпочты”, поначалу выглядит почти технической. Государственная компания принимала у частных фирм наличную выручку. Деньги зачислялись на счета, “Укрпочта” получала комиссию, наличка уходила дальше в банковскую систему. Казалось бы, обычная инкассация.
Что скажете, Аноним?
[10:40 14 августа]
История, которую Национальный банк обнаружил внутри “Укрпочты”, поначалу выглядит почти технической. Государственная компания принимала у частных фирм наличную выручку. Деньги зачислялись на счета, “Укрпочта” получала комиссию, наличка уходила дальше в банковскую систему. Казалось бы, обычная инкассация.
[20:48 08 августа]
[21:43 03 августа]
11:30 14 августа
11:00 14 августа
10:30 14 августа
10:20 14 августа
10:10 14 августа
10:00 14 августа
09:40 14 августа
[11:10 13 августа]
[14:14 12 августа]
(c) Укррудпром — новости металлургии: цветная металлургия, черная металлургия, металлургия Украины
При цитировании и использовании материалов ссылка на www.ukrrudprom.ua обязательна. Перепечатка, копирование или воспроизведение информации, содержащей ссылку на агентства "Iнтерфакс-Україна", "Українськi Новини" в каком-либо виде строго запрещены
Сделано в miavia estudia.
