Сокращается ли сектор “тени”?

Осенью Украина будет отчитываться перед мировым сообществом о том, как она борется с легализацией “грязных” денег. О намерениях Международной организации противодействия отмыванию средств (FATF) 5—6 сентября осуществить миссию в Украину недавно сообщила правительственная пресс-служба. По словам представителей последней, миссия приезжает в Украину, чтобы засвидетельствовать, что “процесс внедрения необходимых реформ продолжается, используются мероприятия для устранения недостатков, обнаруженных мониторингом FATF в предыдущие годы”. Мол, в письме президента этой организации Луиса Уррутиа к премьер-министру Украины Николаю Азарову говорится о том, что международное сообщество отмечает прогресс Украины в противодействии отмыванию преступных доходов.

Поэтому, как поспешили заверить в Государственной службе финансового мониторинга, визит миссии FATF станет последним шагом в процедуре выхода Украины из “серого” списка. К последнему, как известно, организация относит те страны, которые де-юре подтвердили готовность выполнять все распоряжения FATF, а де-факто не выполняют этих обязательств. Есть еще два списка — “белый” и “черный”. В первый входят государства, выполняющие все рекомендации FATF и международные договоренности. Во второй — те, которые не подписали соглашения об обмене налоговыми данными и не принимают никаких мер и действий в борьбе с отмыванием преступных средств. Такое условное распределение по цветам, как заверяют в FATF, дает возможность охарактеризовать степень открытости страны в деле по борьбе с финансовой преступностью.

Украина, за время существования FATF, уже дважды попадала в черный список, один раз — в белый и постоянно находится в команде “серячков”. Первый раз к числу самых “грязных” FATF отнес Украину на целых 2,5 года: с 1 сентября 2001 года по 2004 год. Тогда даже с 20 декабря 2002 года по 14 февраля 2003 года мы стали единственными из немногих, кто попал под действия высшей меры наказания FATF — финансовых санкций. Ввиду того, что Украина, несмотря на требования организации, так и не приняла эффективный закон о легализации средств, полученных преступных путем, FATF тогда порекомендовала 29 странам-участницам осуществлять “суровую идентификацию” партнеров из Украины перед установлением деловых отношений с ними, а также усилить механизм финансовой отчетности относительно операций, осуществленных с украинскими партнерами. Кроме того, тогда было порекомендовано проявлять особую бдительность при открытии дочерних предприятий и филиалов украинских компаний в странах-участницах FATF, поскольку официально было заявлено, что бизнес с Украиной представляет повышенный риск. В НБУ тогда боялись, что FATF пойдет еще дальше. Ведь к сфере ее полномочий принадлежит возможность закрытия корреспондентских счетов украинских банков в западных коммерческих финансово-кредитных учреждениях. Поэтому Нацбанк 28 ноября 2002 года даже позволил украинским банкам перенаправить денежные потоки через новые корреспондентские счета в банках СНГ. Но FATF тогда все же не осмелился на блокирование корреспондентских счетов с банками Украины.

А уже 14 февраля 2003 года все финансовые санкции были отменены. Однако из черного списка FATF Украине удалось выбраться лишь в 2004 году. Следующие три года (до 2007) Украина входила в “белый” список — группы стран, в которых национальная система противодействия легализации преступных доходов полностью отвечает требованиям FATF.

С 2007 года и до сих пор Украина снова среди “серячков”. Компанию в группе “подозрительных” нам составляют Азербайджан, Антигуа и Барбуда, Боливия, Греция, Индонезия, Йемен, Катар, Кения, Марокко, Мьянма, Непал, Нигерия, Парагвай, Сирия, Таиланд, Турция, Тринидад и Тобаго, Шри-Ланка.

Для того, чтобы покинуть эту “компанию”, украинцам, как заверили в Государственном комитете по финансовому мониторингу, не хватало лишь принятия законопроекта “О внесении изменений в закон “О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем”.

Зато прогнозы экспертов менее оптимистичны, ведь ситуация с уровнем “грязных” денег в украинской экономике плачевная. Недавно Государственная налоговая служба, проведя мониторинг деятельности предприятий с объемом валовых доходов свыше одного миллиона гривен, посчитала, что в теневом секторе экономики вращается от 10% до 17% средств. А согласно исследованию известного экономиста Фридриха Шнайдера, около 55% экономики Украины составляют “грязные” деньги. Таким образом, мы сегодня имеем наибольшую “тень” в Европе.

Высокий уровень “загрязнения” украинской экономики подтверждается также показателем объема использования наличности в расчетах. Ведь среди восточноевропейских стран Украина все еще занимает первое место по объему наличности в обращении относительно ВВП.

Не менее интересна статистика объема валюты, которую население держит на руках. Вероятная сумма накопленных населением наличных долларов значительно превышает объем валютных резервов страны, которых осталось около 14 миллиардов долл.

Кстати, и официальная статистика может предложить много интересных цифр относительно масштабов финансовых потоков, которые минуют бюджет Украины. Например, почему-то именно киприоты видят наибольший потенциал экономики Украины и ежегодно вкладывают в нее миллиарды долларов. Так, по данным Госкомстата, Кипр лидирует среди всех стран, вкладывающих деньги в экономику Украины. А в 2009 году сумма прямых иностранных инвестиций из этой страны составила 8,6 миллиарда долл. Украинская экономика с благодарностью за кипрские инвестиции тоже вкладывает немалые средства в солнечный остров. В общей сложности — почти 90% всех внешних инвестиций из Украины. Интересно, что почти все эти деньги направляются в операции с недвижимым имуществом, аренду, инжиниринг и предоставление услуг предпринимателям.

Таких и не менее “интересных” примеров в системе координат украинской экономики при желании можно найти с несколько сотен, а то и тысяч. И, как показывает практика, принятия нового закона вовсе не достаточно, чтобы от них избавиться. Нужна как минимум политическая воля, а как максимум — высокий уровень гражданского сознания и фискальной культуры не только среди населения, но и, прежде всего, на высших ступенях власти. И если на счет программы минимум месяц назад во время своего выступления перед Парламентской Ассамблеей Совета Европы Президент Украины Виктор Янукович уверил о стопроцентной готовности, то вот по поводу других неотъемлемых составляющих механизма борьбы с “грязными” деньгами и к самому Президенту Украины есть вопросы.

Заключения миссии относительно прогресса в выполнении Украиной плана действий будут обсуждены на следующем пленарном заседании FATF 24—28 октября текущего года в Париже. Перейдем ли мы снова в команду “белых”? Вряд ли. Но вот в компанию самых “грязных” мировых экономик, если мы хотим в Евросоюз, нам попадать совершенно не годится. Кроме того, нужно помнить, что попасть в черный список FATF — это не только “загрязненная” репутация, но и ряд санкций, которые больно ударяют по государственному карману. И первыми на это отреагируют инвестиции. А для Украины, которая и так сегодня в аутсайдерах Восточной Европы по объемам вложений иностранного капитала, такое следствие совершенно нежелательно.

Алла ДУБРОВЫК