НБУ предоставил рекомендации банкам, как выявлять фиктивные документы клиентов

Национальный банк Украины предоставил банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы, предоставляемые клиентами по запросу банка, с целью осуществления надлежащей проверки. Об этом говорится в письме НБУ в банки.

Как отмечается, во время проведения проверок Нацбанк установил нередкие случаи предоставления клиентами банкам поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности, а также платежных инструкций, якобы подтверждающих осуществление клиентами хозяйственной деятельности, уплаты обязательных платежей, платежей за аренду помещений.

“Предоставление клиентами поддельных документов подвергает банки высоким рискам использования их услуг для отмывания средств или финансирования терроризма, совершения других уголовных правонарушений”, — подчеркнули в Нацбанке.

Следовательно, с целью предотвращения таких рисков НБУ рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств по счетам клиента, относительно которого имеются подозрения в предоставлении им поддельных документов.

Кроме того, Нацбанк отметил основания/условия раскрытия информации, которая относится к банковской тайне, — такая информация предоставляется только с согласия клиента.

Также в письме представлены примеры возможных источников для проверки/подтверждения достоверности полученной информации.

В частности, для проверки подлинности предоставленной клиентом финансовой отчетности банк может использовать финансовую отчетность предприятий, содержащуюся на Едином государственном вебпортале открытых данных, и ресурс YouControl.

Нацбанк отметил, что решение о необходимости осуществления проверки достоверности отдельных предоставленных клиентом документов, в том числе в случае проведения или намерения проведения клиентом финансовых операций на необычно большие суммы (или общий оборот), несвойственное для деятельности клиента, банк должен принимать на основании риск-ориентированного подхода.

Как сообщалось, правление Национального банка Украины приняло решение с 7 марта повысить учетную ставку с 14,5% до 15,5% годовых и скорректировать параметры операционного дизайна процентной политики.

В январе правление Национального банка приняло решение повысить учетную ставку с 13,5% до 14,5% годовых.

В то же время большинство членов Комитета по монетарной политике НБУ прогнозируют дальнейшее повышение учетной ставки в ближайшие месяцы.