НБУ повысил штрафы для банков за нарушение финмониторинга и валютного законодательства

Национальный банк пересмотрел и актуализировал подходы к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и валютного законодательства. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.

“Это будет способствовать предотвращению совершения банками нарушений требований законодательства, повышению ответственности за их невыполнение или ненадлежащее исполнение, а также действенности меры воздействия, его сдерживающего характера с целью изменения подхода к надлежащей организации работы банка, функционирования надлежащей системы управления рисками”, — пояснили в НБУ.

Так, выделено применение штрафов за наиболее распространенные виды нарушений в сфере НДП/ФТ:

•      нарушение требований законодательства по управлению рисками — до 50 млн грн;
•      несоответствие внутренних документов требованиям законодательства в этой сфере — до 1 млн. грн.

Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере ПИК/ФТ:

•      нарушение требований по ненадлежащей проверке клиентов — до 50 млн грн;
•      нарушение требований законодательства по платежным операциям/переводам средств — до 10 млн грн;
•      ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЭРs, риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска — до 10 млн грн.

Кроме того, пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства, а именно:

•      существенные нарушения (от 1 млн грн за одну операцию или от 10 млн по их сумме) банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушение мер защиты — до 1 млн грн;
•      другие существенные нарушения, в частности, недопущение к проверке/созданию препятствий по проведению проверки банка уполномоченными работниками НБУ, неосуществление банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях — до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка;
•      нарушение банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты, которые не существенны — до 400 тыс. грн.

Приведенные изменения вступают в силу с 24 июня.