Ушли от черного списка

Рада повторно приняла закон о предотвращении финансирования терроризма и легализации доходов, полученных преступным путем. Документ призван удовлетворить требования международных организаций, борющихся с отмыванием средств. Но вступление закона в силу усложнит условия работы отечественных предпринимателей.

Вчера 356 народных депутатов поддержали в целом закон №3062 о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Проект закона был разработан еще Кабмином Юлии Тимошенко и в сентябре 2008 г. принят Радой в первом чтении. В целом депутаты приняли его в ноябре 2009 г., но президент Виктор Ющенко ветировал проект как наделяющий Госкомитет по финансовому мониторингу чрезмерными полномочиями по сбору и накоплению финансовой информации.

Принятый вчера повторно с учетом предложений президента документ направлен на выполнение 40 рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег FATF, утвержденных на берлинском заседании группы в 2003 г., Конвенции Совета Европы об отмывании, поиске, аресте и конфискации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также Директивы Европарламента и Совета ЕС о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.

Действие закона распространяется на граждан Украины, иностранцев, лиц без гражданства, юрлиц и их филиалы, ведущих финансовую деятельность в стране и за ее пределами. Закон включает в перечень субъектов первичного финмониторинга нотариусов, адвокатов, юристов, бухгалтеров, торговцев драгоценностями, аудиторов, организаторов лотерей и риэлторов. Функциями надзора и контроля за финансовой деятельностью наделяются Минюст, Минфин, Минтранс и Минэкономики.

Финансовая операция подвергается обязательному мониторингу, если сумма, на которую она проводится, превышает 150 тыс. грн. Внутреннему финансовому мониторингу подлежат финансовые операции, имеющие один или более признаков, как то: неопределенный характер операции, несоответствие ее характеру и месту деятельности клиента и проч.

Закон вступит в силу спустя 90 дней со дня его принятия: это необходимо для того, чтобы финансовые органы успели внести изменения в свою деятельность.

Как заявил глава Госфинмониторинга Сергей Гуржий, закон учитывает почти семилетний опыт работы финучреждений в противодействии отмыванию. Отечественное законодательство приведено в соответствие международным стандартам. “Законопроект вводит так называемый подход, основанный на рисках. Это позволит финансовым учреждениям больше внимания уделять именно подозрительным операциям и уменьшить затраты времени и ресурсов на клиентов, не представляющих риска отмывания”, — отметил господин Гуржий. По его словам, принятие законопроекта снимает с Украины риск попасть в черный список FATF.

Дело в том, что, по словам первого замглавы комитета Рады по финансам и банковской деятельности Станислава Аржевитина, уже 20 мая украинская делегация должна пройти тестирование в FATF, а в июне состоится пленарное заседание этой организации, где будут приняты во внимание выводы группы. “Мы очень близки к черному списку”, — отметил господин Аржевитин, попросив депутатов поддержать закон, чтобы Украина смогла избежать санкций FATF. Впрочем, участники рынков весьма скептично восприняли закон. Президент Союза специалистов по недвижимости Александр Рубанов в комментарии отметил, что рынок недвижимости и так работал преимущественно по серым схемам, а после принятия закона участники этого рынка еще глубже уйдут в тень.

В свою очередь, управляющий партнер юридической фирмы Aries Олег Давыденко отметил, что, используя возможности, предоставляемые законопроектом, власть расширит круг своих информаторов, но не добьется решения проблемы отмывания денег. Законы об адвокатуре и нотариате запрещают разглашать информацию, связанную с ведением дела. “Чтобы выполнять новый закон, нам придется нарушать два уже действующих”, — отметил господин Давыденко. Кроме того, по мнению управляющего партнера юридической фирмы Aries, у правительства появится больше поводов для проведения проверок. Государство получит новый механизм давления на субъектов хоздеятельности. “Грань между конфиденциальной информацией и данными о финансовых потоках очень тонка. Государство всегда сможет найти повод упрекнуть субъектов хоздеятельности в нарушениях”, — отметил эксперт.

Галина КАЛАЧОВА