Два дня, которые потрясли банк “Надра”

10 декабря кредиторы, выдавшие банку “Надра” торговое финансирование приблизительно на $470 млн., согласились подождать с возвратом этих займов. Об этом сообщает информационный источник Debtwire. Таким образом, “пала” последняя группа кредиторов, которая согласилась на реструктуризацию задолженности проблемного банка.

Ранее повременить с выплатой согласились экспортные кредитные агентства, держатели еврооблигаций банка и внутренние кредиторы.

Согласие абсолютного большинства внешних кредиторов на реструктуризацию долгов было ключевым условием для перехода банка “Надра” в собственность государства. Такое жесткое требование ранее озвучил Кабмин. Однако спустя два дня после того как были достигнут компромисс с кредиторами, премьер-министр Юлия Тимошенко неожиданно заявила: вклады “Надра” будут переведены в Родовид Банк.

От такого заявления Тимошенко опешили не только западные кредиторы банка “Надра”, но и руководство Минфина, а главное — Национального банка. “Специалисты Министерства финансов шокированы: это очередной толчок к конфликту с Нацбанком, который подавал банк “Надра” на рекапитализацию”, — сообщил источник.

Дело в том, что в случае перевода вкладов банка “Надра” в Родовид Банк это финансовое учреждение будет ликвидировано. В таком случае кредиторы, скорее всего, никогда не смогут возвратить раннее выданные банку займы.

Пока в Минфине и НБУ предпочитают не комментировать заявление премьер-министра. “Нет еще никаких решений (о судьбе “Надра”), нет подписанных документов, поэтому нечего обсуждать”, — представил позицию Нацбанка зампредседателя Василий Пасичник.

По словам почетного президента национализированного Укргазбанка Василия Горбаля, решение, которое озвучила Тимошенко, скорее всего, не окончательное. “Это больше напоминает политическое заявление с целью привлечь внимание электората, ведь премьер говорила во время встречи с вкладчиками Укрпромбанка”, — говорит он.

На что согласились кредиторы

По данным, банк “Надра” предложил погасить 60% долга ($280 млн.) в течение пяти лет и начать выплаты через год. В течение этих пяти лет банк согласен платить по кредитам 5,5% годовых. 5% долга (приблизительно $24 млн.) будут переоформлены как субординированный кредит со ставкой 3%. Получается, что и эта часть долга будет выплачиваться пять лет, так как субординированный заем не может быть полностью изъят из капитала банка в течение этого срока. Остальные 35% ($166 млн.) задолженности кредиторы согласились банку “простить” — эти долги могут быть списаны. Источник, близкий к банку “Надра”, подтвердил эту информацию. По его словам, на реструктуризацию задолженности банка согласились все же не все кредиторы из предоставивших банку $470 млн., а около 75%. “Но это существенной роли не играет, так как остальные “идут прицепом” вслед за основными кредиторами”, — говорит он.

Ликвидация банка крайне невыгодна его кредиторам. Ведь они, скорее всего, никогда не получат назад выданные банку займы. Согласно закону “О банках и банковской деятельности”, кредиторы-юрлица имеют право требовать деньги, поступающие от продажи имущества ликвидируемого банка, в предпоследнюю очередь — после того как их получат сотрудники банка, клиенты-физлица, госорганы и т. д. “Шансы у иностранных кредиторов вернуть свои средства в случае ликвидации банка “Надра” невысоки”, — соглашается аналитик инвесткомпании Astrum Investment Manage-ment Ярослав Стецик. — Не забывайте, что банк в конце прошлого года привлекал у НБУ рефинансирование более чем на 7 млрд. грн. (этот заем был пролонгирован), а Нацбанк в очереди требования долга стоит выше кредиторов”.

Консультанты тоже пострадают

“Я думаю, что сообщение в информационных источниках появилось “с подачи” самих кредиторов, которые хотели распространить позитивную для себя новость. А тут такой…” — рассказывает источник. По его словам, с носом в случае ликвидации банка “Надра” останутся и финконсультанты по реструктуризации долгов этого учреждения: украинская компания FinPoint, ее зарубежный партнер Rothschild и ING Bank. “Банк выделял нам деньги на оплату текущих издержек, но это сущие копейки: их не хватало даже на оплату поездок и телефонных переговоров”, — жалуется топ-менеджер одного из финконсультантов. По его словам, несмотря на реструктуризацию долгов “Надра”, вознаграждение советники банка не получат.