Суды отклонили иск Фонда гарантирования вкладов к футбольному клубу Константина Жеваго

23 апреля Восточный апелляционный хозсуд отказался удовлетворить апелляционную жалобу ликвидатора банка “Финансы и кредит” и оставил без изменений решение Хозяйственного суда Полтавской области от 27.11.2018 (в деле №917/804/18), которым представителю Фонда гарантирования вкладов было отказано в удовлетворении иска к ООО “Футбольный клуб “Ворскла” о признании недействительной односторонней сделки, оформленной заявлением “Ворсклы” (№546 от 24.12.2015), о зачете встречных однородных требований, пишет Finbalance.

Обосновывая свои исковые требования, ликвидатор банка “Финансы и кредит” ссылался на запрет осуществления зачета встречных однородных требований с начала процедуры ликвидации банка, отмечая также, что ответчик является лицом, связанным с банком.

Согласно судебным материалам, 06.08.2014 между банком “Финансы и кредит” и ФК “Ворскла” был заключен договор о возобновляемой кредитной линии №1516v-14 на 161 тыс долларов.

17.09.2015 НБУ отнес банк “Финансы и кредит” к неплатежеспособным, а ФГВФЛ ввел временную администрацию. 17.12.2015 Нацбанк отправил “Финансы и кредит” на ликвидацию.

Перед этим письмом от 10.11.2015 ФК “Ворскла” просил банк перечислить остаток средств на его счетах в “Финансы и кредит” для погашения кредитной задолженности.

24.12.2015 ФК “Ворскла” обратился в банк с заявлением (в порядке статьи 601 Гражданского кодекса) о зачете встречных однородных требований в размере 2,1 млн грн.

Решением Хозяйственного суда Полтавской области от 16.02.2017 (в деле №917/1634/16), которое было оставлено без изменений судами апелляционной и кассационной инстанции, исковые требования ликвидатора банка “Финансы и кредит” были частично удовлетворены в том числе учитывая проведенное зачисление встречных однородных требований, было взыскано с ООО “ФК “Ворскла” 805 тыс грн (тогда как объем исковых требований представителя ФГВФЛ составлял 4,1 млн грн).

Кроме того, в дальнейшем решением Хозяйственного суда Киева от 14.03.2018 (в деле №910/19670/17, оставленном без изменений судами апелляционной и кассационной инстанции), исковые требования ООО “ФК “Ворскла” были удовлетворены и признано прекращенным обязательство истца перед банком “Финансы и кредит” по договору о возобновляемой кредитной линии №1516v-14 от 06.08.2014 и договору залога транспортных средств №3625ТС/0814 от 28.08.2014 (предмет залога — автобус пассажирский марки “Neoplan”, модель — N1216- HD, 2007 года выпуска).

Учитывая это, коллегия судей Восточного апелляционного хозсуда в рамках дела №917/804/18 пришла к выводу, что доводы представителя ФГВФЛ “не подкреплены надлежащими и допустимыми доказательствами”.

В госреестре конечными бенефициарами ООО “Футбольный клуб “Ворскла” значатся Эдуард Шалаев и Деметра Косма Игл. В то же время среди учредителей фигурирует в том числе ООО “Феррекспо” (одноименный железорудный бизнес ассоциируется именно с Константином Жеваго, который был владельцем банка “Финансы и кредит”).

На сайте ФК “Ворскла” К. Жеваго фигурирует как почетный президент этого футбольного клуба.

По данным Фонда гарантирования, на 01.01.2019 вкладчикам “Финансы и кредит” в рамках гарантийной суммы выплачены компенсации на 9,94 млрд грн (суммарные выплаты составят 10,45 млрд грн).

Нацбанк сообщал, что совокупный объем инсайдерских кредитов в портфеле банка “Финансы и кредит” — около 22 млрд грн (более 70% портфеля). Балансовая стоимость активов банка К. Жеваго составила 45,1 млрд грн, но ФГВФЛ оценил их в 9,9 млрд грн (22% от “номинала”).

По данным НБУ, долг банка “Финансы и кредит” по рефинансированию на середину марта-2018 составил 6,3 млрд грн.