НБУ внедрит стандартизированные подходы к мониторингу платежных операций

НБУ планирует усилить контроль над платежными операциями — регулятор вводит единые стандартизированные подходы к порядку мониторинга платежных операций как составляющей управления операционными рисками поставщиков платежных услуг. Об этом говорится в сообщении на сайте Национального банка Украины.

Регулятор обнародовал для обсуждения проект постановления о некоторых вопросах осуществления поставщиками платежных услуг контроля за платежными операциями.

Проект, в частности, определяет контрольные меры в рамках мониторинга платежных операций и возможность самостоятельного внедрения поставщиками платежных услуг правил мониторинга платежных операций. А также — перечень признаков нетипичного поведения пользователей.

Банки получат больше возможностей приостанавливать платежи, требовать дополнительную верификацию клиента, устанавливать лимиты на операции, блокировать карты и закрывать счета.

К подозрительным действиям, на которые должно реагировать финансовое учреждение, относятся массовое открытие счетов, аномальная частота переводов, быстрый транзит средств, частая смена номеров телефонов или устройств и т. д.

Поставщики услуг должны будут изучать профиль активности пользователя и фиксировать отклонения от него. Каждой транзакции будет присваиваться маркер риска: низкий (автоматическое выполнение), средний (возможная приостановка для проверки) или высокий (автоматическая приостановка до выяснения деталей).

Эти меры являются отдельным инструментом контроля и не отменяют требований классического финансового мониторинга.

“Принятие проекта акта будет способствовать совершенствованию и стандартизации подходов поставщиков платежных услуг к осуществлению мер по контролю за платежными операциями”, — отмечают в НБУ.