НБУ оштрафовал “Украинский капитал” на 42,5 млн гривен

Национальный банк Украины (НБУ) в июле 2026 года наложил штраф на АО “Банк “Украинский капитал” в общей сложности на сумму 42,545 млн грн за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного надзора.

Основной штраф в размере 40,545 млн. грн. регулятор наложил за ненадлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. В частности, НБУ выявил недостатки в применении банком риск-ориентированного подхода, оценке рисков клиентов, внутренних документах по финансовому мониторингу и надлежащей проверке клиентов. Банк также не всегда своевременно и в полном объеме предоставлял информацию и документы по запросам инспекционной группы.

Еще 2 млн грн штрафа наложены за нарушение валютного законодательства. По данным НБУ, банк ненадлежащим образом осуществлял валютный надзор, не обеспечил всесторонний анализ документов по отдельным валютным операциям и не выявлял предусмотренные нормативами индикаторы таких операций.

Кроме того, “Украинский капитал” получил две письменные оговорки. Одно связано с дополнительной проверкой клиентов, являющихся политически значимыми лицами (PEP), автоматизацией отдельных процедур и заполнением клиентских анкет. Второе касается несвоевременного представления и ошибок в статистической отчетности по валютным операциям.

НБУ сообщил о применении мер влияния 7 августа 2026 года. В июле регулятор применил санкции за нарушения в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства в отношении двух банков и 19 небанковских финансовых учреждений.

Банк “Украинский капитал” работает на украинском рынке с 1992 года и первоначально был зарегистрирован как банк “Закарпатье”, нынешнее название использует с 1996 года. НБУ относит его в банки с частным капиталом. По данным регулятора, по состоянию на 1 февраля 2026 года активы банка составили 3,079 млрд грн, обязательства — 2,874 млрд грн, капитал — 204,7 млн ​​грн. Среди владельцев существенного участия НБУ указывает Сергея Белашова, Лилиану Белашову, Дарью Злидарь и Наталию Киву. Главой правления является Евгений Чечиль.