НБУ обновил порядок проведения банками мониторинга по политически значимым лицам

Нацбанк обновил нормативно-правовые акты по вопросам финансового мониторинга по обслуживанию клиентов из категории политически значимых лиц (РЕР). Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Отмечается, что это сделано для имплементации требований закона (№ 3419-IX) о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении политически значимых лиц.

В НБУ напомнили, что законом № 3419-IX статус PEP устанавливается пожизненно, но при этом разработаны механизмы для предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус.

“В принятом парламентом законе определено, что при установлении деловых отношений с РЕР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход.

Нацбанк внес соответствующие нормы в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга и Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга”, — говорится в сообщении.

Так, если со времени прекращения выполнения РЕР признанных публичных функций прошло более 12 месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится, что такое лицо больше не имеет риска, присущего РЕР, а также других рисков, он не будет принимать в отношении этого лица, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенных мер, предусмотренных законом.

“Для принятия такого решения финансовое учреждение должно осуществить анализ финансовых операций РЕР, членов его семьи и лиц, связанных с ним, со дня прекращения выполнения им признанных публичных функций.

В случае отказа клиенту, который является РЕР, от установления или поддержания деловых отношений, или проведения финансовой операции финансовое учреждение обязано в течение пяти рабочих дней предоставить клиенту объяснения с обоснованием причины отказа. Такое объяснение учреждение должно предоставить клиенту с собственноручной подписью/наложением КЭП руководителя учреждения”, — говорится в разъяснении.