Госфинмониторинг усиливает анализ наличных покупок дорогой недвижимости и авто

Государственная служба финансового мониторинга Украины начинает отдельно анализировать крупные операции с наличными, используемые для приобретения дорогой недвижимости, элитных автомобилей и тому подобное. Об этом сообщил председатель Госфинмониторинга Филипп Пронин.

“В фокусе — не бытовые покупки и не обычные сбережения граждан, а крупные суммы, которые используют для приобретения активов высокой стоимости: дорогой недвижимости, элитных авто и другого имущества премиального сегмента”, — говорится в сообщении.

“Для понимания масштаба: условно элитное авто за $100 000 — это более 4,3 млн грн и около 1,6 тысячи минимальных пенсий. Поэтому, когда такие покупки оплачиваются наличными, вопрос происхождения средств — не формальность, а необходимость”, — написал он в Телеграмм.

Отдельным маркером риска определены случаи внесения наличных через различные банковские учреждения с повторным использованием одних и тех же документов о доходах. Ведомство анализирует полную картину: суммы, периодичность, связи между операциями и реальное происхождение средств, а не отдельные фрагменты транзакций.

“Наличные деньги сами по себе не являются нарушением. Но если речь идет о значительных суммах для приобретения дорогостоящего имущества, происхождение этих средств должно быть понятным и подтвержденным”, — подчеркнул глава ведомства.