Банки распространят лимиты на переводы на вновь и “спящих” физлиц-предпринимателей и юрлиц

Меморандум о прозрачности рынка платежных услуг, который в 2025 году ввел лимиты на переводы со счетов физических лиц на уровне 50-100 тыс. грн в месяц, с августа планируют распространить также на вновь и “спящие” счета физических лиц-предпринимателей (ФЛП) и юридических лиц. Об этом сообщает Интерфакс-Украина со ссылкой на проект документа.

Согласно проекту, для ФЛП 2-й и 3-й групп на первом этапе устанавливается лимит до 3 млн грн в месяц, для ФЛП 1-й группы — до 600 тыс. грн, а для юридических лиц — до 5 млн грн.

На втором этапе, который должен начаться через три месяца, в ноябре этого года, ограничения планируют изменить: для ФЛП 2-й и 3-й групп — до 1 млн грн в месяц, для ФЛП 1-й группы — до 400 тыс. грн, для юрлиц — до 1 млн грн.

Обновленная редакция меморандума также предусматривает усиление борьбы с мошенничеством и расширение обмена информацией о подозрительных клиентах.

Напомним, с 1 июня 2025 года максимальные лимиты на денежные переводы с карточных счетов граждан (р2р-переводы) и операции из-за реквизитов IBAN будут снижены со 150 тыс. до 100 тыс. грн в месяц.

Такие ограничения предусмотрены Меморандумом украинских банков об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, подписанном в декабре прошлого года.

Как сообщалось ранее, в декабре 2024 года государственные банки “Приватбанк” и “Ощадбанк”, а также “Универсалбанк” (monobank) и “Райффайзен Банк” вместе с Независимой ассоциацией банков и Ассоциацией украинских банков подписали меморандум “Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг”. Сейчас к нему присоединилось большинство украинских банков.

Документ предусматривает усиление контроля над операциями клиентов. В частности, для пользователей с высоким уровнем риска, не подтвердивших свои доходы, месячный лимит сделок составит 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.