Мошеннические “офисы” обманывают россиян и заводят в Украину миллиарды

Февраль 2023 года, 9:40 утра. Неприметный бизнес-центр в центре Киева. Здесь расположен один из так называемых офисов, в котором люди с высокими коммуникативными навыками, но с минимальным уровнем знаний в финансовой сфере выманивают деньги у доверчивых россиян. И не только у них.

В комнате площадью около 200 кв. м спешно собираются сотрудники. Через 10 минут почти 70 человек готовы приступить к работе. Перед этим все оставляют телефоны в камере хранения.

В центре “офиса” — его руководитель — мужчина 35 лет в дорогом костюме и со свежей причёской привлекает к себе внимание и произносит речь, которую можно назвать мотивационной.

“Как начнём день в первой половине — таким он и будет! Прошу “сейлзов” (продавцов) выложиться. Вы не консультанты — вы продавцы и должны делать “депы” (привлекать деньги клиентов), чтобы потом не собираться на выходных, потому что у нас план не выполняется. Вперёд!” — говорит он под аплодисменты присутствующих.

Короткие аплодисменты стихают, и вместо них из настенных колонок начинает громко звучать популярная в ночных клубах музыка. Все расходятся по рабочим местам, которые больше напоминают барные стойки, за которыми вместо напитков стоят компьютеры и подключенные к ним наушники.

Один из этих сотрудников — журналист ЕП. В рамках эксперимента он прошел обучение и устроился на работу в один из “офисов”, работающих в Украине. Как выглядят “продажи на финансовых рынках”, сколько зарабатывают их сотрудники и есть ли место морали в обмане россиян?

Рекрутинг и обучение

В голливудских фильмах, чтобы попасть на собеседование в компанию, работающую в сфере инвестиций, нужно с отличием окончить престижный американский университет и иметь хорошие рекомендации.

Если же речь идет о работе в псевдоинвестиционных компаниях, то объявления о вакансиях в этой сфере можно увидеть повсюду: на сайтах по поиску работы, в Telegram-каналах, в общественном транспорте и просто на электрических столбах.

Такие вакансии скрываются под названиями других должностей. Это могут быть менеджеры по работе с клиентами, менеджеры по обслуживанию VIP-клиентов, администраторы, sales ru-manager. Опыт, тем более в финансовой сфере, значения не имеет. Главные критерии для прохождения собеседования и трудоустройства — желание зарабатывать, энергичность, настойчивость и коммуникабельность.

После собеседования с HR-менеджером, во время которого она объясняет правила работы (штрафы, дресс-код, работа в выходные, вознаграждение), кандидата проверяют. Этот процесс бывает жестким.

“На предыдущей работе три часа сидела на детекторе лжи, смотрела в одну точку и отвечала на вопросы о наркотиках и о том, не собираюсь ли я украсть у них базу клиентов”, — жалуется она.

Сейчас всё ограничивается проверкой документов внутренней “службой безопасности”. Не обнаружив ничего подозрительного, журналиста ЕП на следующий день приглашают на обучение.

На пятидневных курсах — преимущественно люди в возрасте до 30 лет из всех сфер экономики. Это бывшие страховые агенты, продавцы товаров в интернете, пекарь с деоккупированных территорий, курьер по доставке пиццы, студент и арбитражник (продавец трафика в интернете).

Экспресс-курс можно назвать “Основы продаж финансовых инструментов”. На нём изучают алгоритмы завязывания разговора, искусство презентации и работу с возражениями. На протяжении всего курса незаметно идёт изучение чистого русского языка. Делается это для искоренения характерных украинских диалектизмов: “шо”, “скока” или буквы “ґ”.

Осваивают курс далеко не все. К работе приступают лишь 40% слушателей. Это и неудивительно: некоторые не понимают, что эта работа предполагает выманивание денег, а поняв — покидают курсы.

— “А как клиенты выводят свои деньги?” — спрашивает студент у тренерши.

— “А ни как, б…ть, они их не выводят, Рома!” — вырывается у неё.

В этом эмоциональном ответе тренер кратко и чётко раскрывает суть работы “офиса”.

Как происходит мошенничество

Сотрудники “офиса” выманивают деньги у россиян, которым звонят с предложением инвестировать и заработать. Система работает следующим образом.

Первый этап — размещение на российских сайтах и в соцсетях рекламы о заработке путем инвестирования в акции известных компаний (”Газпром”, Socar, Сбербанк, “Тинькофф банк”).

Эта реклама направляет их на поддельные сайты этих компаний, где есть лишь краткая информация о возможностях заработка и регистрационная форма. В ней необходимо указать имя и номер телефона.

Человек, заполнивший форму, становится новым клиентом (”нюшкой”) и попадает в CRM-систему “офиса” — базу, где отображаются статус и коммуникации с клиентом.

Второй этап — коммуникация продавцов с клиентами. Задание вчерашних слушателей курсов, среди которых журналист ЕП, — “отработать возражения”, сделать презентацию и убедить внести стартовый депозит — 200 долл. В других “офисах” депозит составляет от 50 до 500 долл.

Третий этап — передача клиента “клоузеру” — более опытному сотруднику. Его задача — убедить клиента в необходимости инвестировать средства и помочь поместить их на депозит.

“Клоузера” клиенту представляют как сотрудника “финансового департамента”. На самом деле он находится рядом с продавцами — ему просто передают наушники.

Клиент полагает, что через сайт или приложение он пополняет свой инвестиционный счет. Однако это не так. Поскольку человек делает это через веб-ресурсы “офиса”, то доступ к этим средствам есть и у его сотрудников. После перевода средств работа продавца и “клоузера” прекращается.

На четвёртом этапе в дело вступает так называемый рет-отдел. “Это совершенно другие продажи, там люди работают с клиентами по несколько месяцев. Наши ретены (сотрудники отдела) для клиента — это финансовые аналитики, которые помогают зарабатывать деньги”, — объясняет тренер.

На самом деле рет-агенты убеждают клиентов продавать имущество, одалживать средства и брать кредиты.

Чтобы человек не заподозрил, что его обманывают, “офис” может разрешить вывести часть средств. Главное — показать возможность не просто стабильного дохода, 30 тыс. руб. в месяц, а перспективу заработка миллионов. Именно рет-отдел приносит основные доходы “офису”. Всю суть его работы отражает новость, которую перепечатал профильный для продавцов Telegram-канал.

“Московская пенсионерка инвестировала 15 млн руб в “Северный поток-2”. Она увидела объявление в соцсетях, в котором говорилось: “Работа потока возобновлена, европейский регион замерзает, а стоимость газа растёт. Вкладывай — и получай миллиарды”.

Бабушка вложила 50 тыс. руб. (650 долл.) и через некоторое время на сайте отобразилась её первая прибыль — 4 тыс. долл. Она подумала, что нашла золотую жилу. Бабушка перевела туда все свои деньги, а также взяла кредиты, заложив квартиру и дачу.

Баланс, отображавшийся на сайте, рос, но когда она попыталась вывести заработанные миллионы, ничего не получилось”, — сообщили “коллеги”.

Когда рет-агент понимает, что клиент не может внести средства или просит вывести заработанное со счета, телефоны “офиса” отключаются. Для жертвы — навсегда.[BANNER2]

Каковы условия работы

Клиентам продавцы обычно звонят стоя. Поскольку за смену нужно сделать около ста звонков, в таком положении проходит почти весь рабочий день.

Как объясняют тренеры, во время стояния у человека улучшается голос. Громкая музыка нужна для концентрации, энергии и чтобы клиенты не слышали шума от десятков голосов в комнате.

Ежедневно продавцу дают контакты десяти наивных россиян, которые заполнили форму. Остальные 90 звонков осуществляются на номера людей, которые когда-то регистрировались, но отказались вносить депозит.

За месяц продавец “офиса” должен убедить около 250 человек открыть стартовый депозит.

Зарплата зависит от бонусов. Новичок, который за месяц найдет пять клиентов, внесших стартовый депозит, может получить наличными 500—600 долл. За каждый последующий депозит — дополнительные 50—60 долл. Опытный продавец, который за месяц найдет десять клиентов, получит 1,5—2 тыс. долл.

“Здесь, как и в любой сфере, работает “принцип Парето” (80 % дохода приносят 20 % людей). Не каждый будет получать 2 тысячи долларов, но разве много у нас сфер, где без особых знаний можно заработать за месяц 20 тысяч гривен?” — риторически спрашивает бывший сотрудник “офиса”.

Больше получают старшие продавцы, и у них есть карьерный рост. Для этого нужно показывать хорошие результаты: около 12 депозитов ежемесячно, два месяца подряд. Тогда можно стать:

• “тимлидом” (координирует до десяти продавцов), зарплата зависит от результатов команды, в среднем 2,5—3,5 тыс. долл.;
• “клоузером” — 2—3 тыс. долл.;
• “рет-агентом” — более 4 тыс. долл.;

Техническое обеспечение “офиса”

Клиент, которому звонят, должен видеть российский номер. Для этого используют компьютер и российские SIM-карты.

Деньги наивных россиян поступают на подконтрольные “офису” счета. Это могут быть криптокошельки, счета в банках стран Балтии или офшорных кипрских компаний.

“Всё зависит от типа мошенничества. После нескольких конвертаций деньги поступают в Украину в виде криптовалюты. Тогда в игру вступают конвертационные центры”, — говорит один из банкиров.

Экономика “офисов”

“Офис”, в котором работал журналист ЭП, — один из тысячи действующих в Украине. Сколько людей потеряли деньги из-за их деятельности и сколько заработали их организаторы, оценить крайне сложно.

Для понимания масштабов: только в одном из крупных киевских “офисов” работают десять рекрутеров, которые должны ежедневно приводить минимум шесть продавцов. За месяц это около 1,5 тыс. человек.

Слово “крупных” употреблено не просто так, ведь в этой сфере действует принцип франшизы. Это когда крупная компания, контролирующая определённое количество “офисов”, продаёт через них или берёт процент с прибыли более мелких “офисов”, которым предоставляет собственные базы контактов.

Если месячный план по привлечению клиентов составляет 250 человек, и каждый из них должен внести по 200 долларов, то получится около 50 тыс. долларов ежемесячно только от продаж.

Однако большую часть доходов приносят рет-агенты. По внутренней статистике “офисов”, четыре из десяти клиентов, внесших средства на стартовый депозит, продолжают пополнять “свои счета” на значительно более крупные суммы. Речь идет о десятках тысяч долларов с каждого.

Примерно сто новых людей ежемесячно оставляют в одном “офисе” по 8 тыс. долл., в сумме — 800 тыс. долл. А таких “офисов” в Украине, по мнению тех, кто не один год работает в этой сфере, более тысячи.

Еще один вопрос

Работают ли “офисы” с клиентами из других стран? Да, помимо России, “офисы” работают на территории СНГ и в некоторых азиатских странах, где говорят по-русски.

Также в списке так называемая русскоязычная Европа: Германия, где проживает большое количество российских мигрантов, и страны Балтии. Такие компании также работают с итальянцами и поляками.

Работают ли с украинцами? Да, но немного, 5—10 % от общего количества.

“Это “моветон”. Это подпольные “офисы”, которые держат местные бандиты в каком-нибудь небольшом городе. Такую работу будут выполнять малообеспеченные люди без моральных принципов. Открыли офис, купили базу за “три копейки” в интернете, месяц поработали, их накрыла Служба безопасности Украины и им конец”, — объясняет бывший “клоузер” из харьковского “офиса”.

Кто владеет “офисами”? Бандиты, которые благодаря схемам смогли легализовать свою деятельность.

“Это меценаты. Они открывают торговые центры, рестораны и отели, баллотируются в местные советы, помогают детским приютам”, — с иронией говорит собеседник ЕП из столичного “офиса”.

Что они нарушают? В Уголовном кодексе есть статья, под которую подпадают описанные действия: часть 4 статьи 190 “Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой”. Она предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества.

Какова моральная сторона работы в “офисе”? Официально в Украине безработными являются 30% населения, поэтому “офисы” дают людям работу. Также хорошо, что эти деньги частично попадают в экономику Украины.

Однако обогащаются в первую очередь бандиты. Это работа не только против России, но и против стран Евросоюза, это неуплаченные налоги и обеспечение работой конвертационных центров.

Это лишь один из способов мошенничества. Есть ещё мошенничество с кредитными картами, мошенничество под видом помощи обманутым людям, продажа товаров в сотни раз дороже себестоимости.

Это украинская реальность и в определённой степени — субкультура. Реальность, которую можно искоренить или, по крайней мере, сократить её масштабы. Всё зависит от государства как регулятора и его силового крыла.